联邦银行欺诈罪规定在 18 U.S.C. §1344，指以欺诈手段骗取联邦保险金融机构的资金或财产，最高可判 30 年监禁。向银行作虚假陈述以取得贷款（18 U.S.C. §1014）也是常见的相关指控。
常见情形包括房贷或商业贷款申请中虚报收入或资产、疫情期间 PPP 或 EIDL 贷款申请问题、支票空头或伪造、以虚假身份开户等。
辩护关注点
- 申请资料由谁准备，当事人是否知道内容不实
- 贷款中介或会计在其中的作用
- 银行实际损失的计算
- 是否可以通过退赔、合作等方式争取较轻处理
常见问题
贷款申请是中介帮我填的，我也要负责吗？
是否承担刑事责任，关键看你是否知道资料不实。请保留与中介的所有沟通记录，并在接受任何询问前先咨询律师。
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